在金融领域(yu)，反(fan)诈工作从来不是一蹴而就(jiu)的战(zhan)役，而是一场需要持之(zhi)以(yi)恒、久(jiu)久(jiu)为功的持久(jiu)战(zhan)。为进一步提升全民反(fan)诈意识，筑牢金融安全防线(xian)，推广反(fan)诈工作的新(xin)成(cheng)效、新(xin)做法、新(xin)亮点，提高(gao)反(fan)诈履职能力和水(shui)平，近日，齐(qi)商银行组织开(kai)展(zhan)了反(fan)诈优秀案例评选活动。本次活动旨在总结推广反(fan)诈工作经验，表彰先进典型，激发创新(xin)活力，为构建更安全、更智能的金融环(huan)境提供有力支撑。
活动启(qi)动以(yi)来，齐(qi)商银行各分支机构积极(ji)响应(ying)、踊(yong)跃参与，全面复盘总结在反(fan)诈工作中的创新(xin)举(ju)措、典型案例和深刻思考，一大批反(fan)诈优秀案例涌现出来。这些案例涵盖了尽职调查、交易(yi)监测、止付挽损、普法宣传等多个方面，真实再现了银行员工凭(ping)借高(gao)度的责任心和专业的职业素养，成(cheng)功拦截诈骗资金，守(shou)护客(ke)户财(cai)产安全的生动场景，展(zhan)现了该行在风险防控、科技(ji)赋能、客(ke)户教育等方面的创新(xin)举(ju)措和突出成(cheng)效。
每一笔(bi)被(bei)拦截的资金背后(hou)，都是一个家庭的安宁；每一次成(cheng)功的预警(jing)，都是对(dui)金融秩序的守(shou)护。本次优秀案例评选活动，不仅是对(dui)反(fan)诈成(cheng)果的一次集中展(zhan)示，更是对(dui)全行反(fan)诈能力的一次全面检阅，持续(xu)强(qiang)化电(dian)诈反(fan)制力和团队粘(zhan)合(he)力。今年以(yi)来，齐(qi)商银行积极(ji)挖掘“资金链”治理工作亮点，建立“治本治源、联(lian)防联(lian)控、内宣外导”的综合(he)防控体系(xi)，持续(xu)优化反(fan)诈技(ji)能和机制，推动反(fan)诈工作再上新(xin)台阶。
截至2024年末(mo)，齐(qi)商银行采取的“主动防、智能控、全面管”策略，已有效拦截异常账户54次，挽回客(ke)户资金696万元。齐(qi)商银行运营管理部负(fu)责人表示，本次活动提炼了可分享、可学(xue)习(xi)、可应(ying)用的系(xi)统性案例，总结推广先进经验。目前，电(dian)信诈骗日益呈现出专业化和隐(yin)蔽化的趋势，齐(qi)商银行将建立完善的综合(he)防控体系(xi)，织密反(fan)诈安全网，为切(qie)实保护人民群众(zhong)的财(cai)产安全贡献力量。