近年来，各类金融(rong)诈骗形式层出不穷(qiong)。在此形势(shi)下(xia)，招商银(yin)行广州分行深刻认识和坚定(ding)践行金融(rong)工作(zuo)的政治性和人(ren)民性，始终将反(fan)诈工作(zuo)作(zuo)为维护金融(rong)稳定(ding)的政治任(ren)务。2024年，该行通(tong)过警银(yin)联动精准识别骗局的网点约35家，现场堵(du)截并(bing)挽回受骗资金超200万元，为守护市民资金安(an)全筑(zhu)牢防线。
总(zong)分支加强联防联控
做客户“可信赖的银(yin)行”
总(zong)分支加强联防联控
做客户“可信赖的银(yin)行”
如果说网点一线是金融(rong)反(fan)诈的“急先锋”,那银(yin)行中台(tai)则(ze)是“智(zhi)囊团(tuan)”。招行广州分行不断梳理总(zong)结各类异常特征，形成详(xiang)尽的“风险特征库”，并(bing)及时(shi)下(xia)发至各网点。这些特征库如同一本本“反(fan)诈宝典”，帮助(zhu)网点在面对(dui)复杂多变(bian)的诈骗手段时(shi)，能够迅速(su)识别风险，及时(shi)采取有效措施(shi)。
同时(shi)，该行还开发了异常取现标签系统、涉诈大模型等一系列工具，根据账户资金动态识别异常交易特征，及时(shi)向柜面人(ren)员发出预警。通(tong)过这些技术手段，进一步提升风险防控的效率和精准度。
此外，该行积极推动警银(yin)协(xie)作(zuo)，与反(fan)诈中心加强联动，结合当(dang)地管控政策，通(tong)过信息共享、联合打击等方(fang)式,不断优化警银(yin)合作(zuo)流程，加大对(dui)电信网络诈骗犯罪的监测、预警和打击力度，构筑(zhu)起守护群众资金安(an)全的“金融(rong)盾牌”。
在总(zong)、分、支一体联防联控机制下(xia)，招行广州分行积极作(zuo)为，利用系统拦(lan)截、警银(yin)联动，近年来持续向各地公安(an)机关移交可疑线索，协(xie)助(zhu)抓获(huo)嫌疑人(ren)、堵(du)截诈骗资金、劝阻受骗群众。
做好养老金融(rong)大文章
守护“银(yin)发一族(zu)”钱袋子
做好养老金融(rong)大文章
守护“银(yin)发一族(zu)”钱袋子
在当(dang)下(xia)复杂的金融(rong)环境中，老年客户对(dui)新型金融(rong)诈骗方(fang)式存在认知差距，容易成为犯罪分子的诈骗目(mu)标。招行广州分行秉持“客户至上”的服务理念，聚焦老年客户，为老年客户筑(zhu)起了一道坚固的“防护墙”。
2024年的一天，招行广州淘金支行携手当(dang)地反(fan)诈中心，成功阻止了一起老年客户诈骗。
这天，82岁的徐老伯颤巍巍来到招行网点，执意要汇款1.35万元给(gei)陌生账号。面对(dui)柜员的反(fan)复询问，老伯无法回答收款人(ren)的具体信息，更拒绝我行联系子女核实(shi)汇款。凭借(jie)丰富(fu)的反(fan)诈经验，网点识别到这是典型的骗局，果断报警处理，在片区民警的劝说下(xia)，老人(ren)家仍执意汇款。网点通(tong)过反(fan)诈中心联系上老人(ren)家人(ren)，才得知徐老伯是某单位(wei)的退休职工，老伴去(qu)世后，在诈骗分子的“温情关怀”下(xia)，已(yi)先后在他(ta)行被骗走近百万元，家人(ren)也劝阻多次但效果甚微。最(zui)后，在警银(yin)双(shuang)方(fang)的共同努力下(xia)，老人(ren)家如梦初(chu)醒，及时(shi)止损，避免了大额的财产损失。
像这样(yang)的案例还有很多。2024年以来，招行广州分行实(shi)行“严进严出”的机制，深入核查老年客户等重(zhong)点关注对(dui)象的出金业务，成功拦(lan)截多起老年客户疑似被诈骗事件，将犯罪分子的“伪装”一一撕下(xia)，不仅(jin)守护了客户的资金安(an)全，更赢得了客户的充分信任(ren)和公安(an)机关的高度认可。
创意快(kuai)闪(shan)引导“全民反(fan)诈”
让金融(rong)教育更接地气
创意快(kuai)闪(shan)引导“全民反(fan)诈”
让金融(rong)教育更接地气
作(zuo)为维护金融(rong)稳定(ding)的主体之一，招行广州分行时(shi)刻站(zhan)在金融(rong)反(fan)诈的前线，不断探(tan)索金融(rong)宣教形式，致力于让金融(rong)常识更“接地气”。
蛇年春节(jie)前夕，广州越秀区西湖花(hua)市迎来了一场特殊的快(kuai)闪(shan)活动。招商银(yin)行IP“小招喵”闪(shan)亮登场，为市民们带来了一次特殊的金融(rong)反(fan)诈宣教体验。
当(dang)天，招行广州分行以“金融(rong)常识普及”为核心，聚焦市民需求，通(tong)过寓教于乐的形式传播金融(rong)常识，为广大市民带来了一场别开生面的学习与体验之旅。期(qi)间，来自(zi)招行的员工变(bian)身“国风天团(tuan)”，与市民朋友温馨互(hu)动，在宣传金融(rong)常识的同时(shi)，带大家领略非遗、国风的独特韵味(wei)。
活动现场还设置了“消保金融(rong)拼图(tu)”“金融(rong)反(fan)诈视力表”游戏环节(jie)，让市民们沉浸式学习金融(rong)安(an)全和反(fan)诈常识。市民周先生表示，“这样(yang)的宣传形式很有趣，我不仅(jin)学到了常识，也提高了防范意识。”
在西湖花(hua)市，招行广州分行用实(shi)际行动践行“金融(rong)为民”的初(chu)心，通(tong)过生动的宣传形式和贴心的服务，让市民在新春佳节(jie)中感受到金融(rong)常识的价值与温暖，用责任(ren)和专业守护每一位(wei)市民的金融(rong)安(an)全。
金融(rong)反(fan)诈是攻坚战(zhan)、持久战(zhan)。未来，招行广州分行将继续紧跟监管要求，应对(dui)形势(shi)变(bian)化，深化警银(yin)合作(zuo)，探(tan)索金融(rong)反(fan)诈新模式，为保障金融(rong)消费者合法权益、构筑(zhu)和谐(xie)健康的金融(rong)生态发展保驾(jia)护航。