近年来，各类(lei)金融诈骗形(xing)式层出(chu)不穷。在此形(xing)势(shi)下，招商银行广州分行深刻认识和坚定践行金融工作的政(zheng)治性和人民(min)性，始终将反诈工作作为维护金融稳定的政(zheng)治任务。2024年，该(gai)行通过警银联(lian)动精准识别骗局(ju)的网点约35家(jia)，现场堵(du)截并挽回受(shou)骗资金超200万元，为守护市(shi)民(min)资金安全筑牢(lao)防线。
总分支(zhi)加强联(lian)防联(lian)控
做客户“可信赖的银行”
总分支(zhi)加强联(lian)防联(lian)控
做客户“可信赖的银行”
如果说网点一线是金融反诈的“急(ji)先锋(feng)”,那银行中台则是“智囊团”。招行广州分行不断梳理总结各类(lei)异常(chang)特征，形(xing)成详尽的“风险特征库”，并及时(shi)下发至各网点。这(zhe)些特征库如同一本本“反诈宝典”，帮助网点在面对复(fu)杂多(duo)变(bian)的诈骗手段时(shi)，能够迅速识别风险，及时(shi)采取有效措施(shi)。
同时(shi)，该(gai)行还开发了异常(chang)取现标签系统、涉诈大模型等一系列工具(ju)，根据账户资金动态识别异常(chang)交易特征，及时(shi)向柜面人员发出(chu)预警。通过这(zhe)些技术手段，进一步提升风险防控的效率和精准度。
此外，该(gai)行积极推动警银协作，与反诈中心加强联(lian)动，结合当地管(guan)控政(zheng)策(ce)，通过信息共享、联(lian)合打击(ji)等方式,不断优化警银合作流程，加大对电信网络诈骗犯罪(zui)的监测、预警和打击(ji)力(li)度，构筑起守护群众资金安全的“金融盾牌”。
在总、分、支(zhi)一体(ti)联(lian)防联(lian)控机(ji)制(zhi)下，招行广州分行积极作为，利用系统拦截、警银联(lian)动，近年来持续向各地公(gong)安机(ji)关移交可疑线索，协助抓(zhua)获嫌(xian)疑人、堵(du)截诈骗资金、劝阻受(shou)骗群众。
做好养老金融大文章
守护“银发一族”钱(qian)袋(dai)子
做好养老金融大文章
守护“银发一族”钱(qian)袋(dai)子
在当下复(fu)杂的金融环(huan)境中，老年客户对新型金融诈骗方式存在认知差距，容易成为犯罪(zui)分子的诈骗目标。招行广州分行秉持“客户至上”的服务理念，聚焦老年客户，为老年客户筑起了一道坚固的“防护墙(qiang)”。
2024年的一天，招行广州淘金支(zhi)行携手当地反诈中心，成功阻止了一起老年客户诈骗。
这(zhe)天，82岁的徐老伯颤巍巍来到招行网点，执(zhi)意要汇款1.35万元给陌生账号。面对柜员的反复(fu)询问，老伯无法回答收款人的具(ju)体(ti)信息，更拒(ju)绝我行联(lian)系子女(nu)核实汇款。凭(ping)借丰富的反诈经验，网点识别到这(zhe)是典型的骗局(ju)，果断报警处理，在片(pian)区民(min)警的劝说下，老人家(jia)仍执(zhi)意汇款。网点通过反诈中心联(lian)系上老人家(jia)人，才得知徐老伯是某单位的退(tui)休职工，老伴去世(shi)后，在诈骗分子的“温情关怀”下，已先后在他行被骗走近百(bai)万元，家(jia)人也(ye)劝阻多(duo)次(ci)但(dan)效果甚微。最后，在警银双方的共同努力(li)下，老人家(jia)如梦初醒，及时(shi)止损，避免了大额的财产损失(shi)。
像这(zhe)样的案例还有很多(duo)。2024年以来，招行广州分行实行“严(yan)进严(yan)出(chu)”的机(ji)制(zhi)，深入(ru)核查老年客户等重点关注对象的出(chu)金业务，成功拦截多(duo)起老年客户疑似被诈骗事件，将犯罪(zui)分子的“伪装”一一撕(si)下，不仅守护了客户的资金安全，更赢得了客户的充分信任和公(gong)安机(ji)关的高度认可。
创意快闪引(yin)导“全民(min)反诈”
让金融教育更接地气
创意快闪引(yin)导“全民(min)反诈”
让金融教育更接地气
作为维护金融稳定的主体(ti)之一，招行广州分行时(shi)刻站在金融反诈的前线，不断探索金融宣教形(xing)式，致力(li)于让金融常识更“接地气”。
蛇(she)年春节前夕，广州越秀区西(xi)湖花市(shi)迎来了一场特殊(shu)的快闪活动。招商银行IP“小招喵”闪亮登场，为市(shi)民(min)们带来了一次(ci)特殊(shu)的金融反诈宣教体(ti)验。
当天，招行广州分行以“金融常识普及”为核心，聚焦市(shi)民(min)需求，通过寓教于乐的形(xing)式传播(bo)金融常识，为广大市(shi)民(min)带来了一场别开生面的学习与体(ti)验之旅。期间，来自招行的员工变(bian)身“国风天团”，与市(shi)民(min)朋友温馨(xin)互(hu)动，在宣传金融常识的同时(shi)，带大家(jia)领略(lue)非遗、国风的独特韵味。
活动现场还设置了“消保金融拼图”“金融反诈视(shi)力(li)表”游戏环(huan)节，让市(shi)民(min)们沉浸(jin)式学习金融安全和反诈常识。市(shi)民(min)周先生表示，“这(zhe)样的宣传形(xing)式很有趣，我不仅学到了常识，也(ye)提高了防范(fan)意识。”
在西(xi)湖花市(shi)，招行广州分行用实际行动践行“金融为民(min)”的初心，通过生动的宣传形(xing)式和贴(tie)心的服务，让市(shi)民(min)在新春佳(jia)节中感受(shou)到金融常识的价值与温暖，用责任和专业守护每一位市(shi)民(min)的金融安全。
金融反诈是攻(gong)坚战、持久战。未来，招行广州分行将继续紧跟(gen)监管(guan)要求，应对形(xing)势(shi)变(bian)化，深化警银合作，探索金融反诈新模式，为保障金融消费者合法权益、构筑和谐健康的金融生态发展保驾护航。