中国网财经3月20日讯 近日，“走进财务企业”媒体沙龙活动第一期(qi)成功举办，活动走访(fang)中国化学工程集团所属(shu)的中化工程集团财务有限企业(简(jian)称“中国化学财务企业”)。此次活动旨在增进媒体对财务企业行(xing)业的了解(jie)，促进财务企业与媒体的交流，展现财务企业在服务实体经济、推动科技(ji)创新(xin)等方面的积极作为。活动期(qi)间，中国网财经对中国化学财务企业党总(zong)支书记、董事长卢涛进行(xing)了专访(fang)，深入探讨(tao)企业在当前经济环(huan)境(jing)下的发展策略、金融(rong)科技(ji)应用、服务集团科技(ji)创新(xin)以(yi)及未来规划等重要议题。
应对行(xing)业周期(qi)风险的创新(xin)举措
《中国网财经》：在当前复杂(za)多(duo)变(bian)的经济环(huan)境(jing)下，行(xing)业周期(qi)波动对企(qi)业影响(xiang)较大。贵(gui)企业是否考虑建立风险评估和预(yu)警模型来对抗行(xing)业周期(qi)风险？如(ru)果有相关计划，模型将涵(han)盖哪些关键指标和评估维度？在实际操作中，如(ru)何(he)确保模型的有效(xiao)性和及时性，使其能切实为企业业务决策提供有力支撑？
卢涛：中国化学财务企业经过充分调研(yan)和论证，构建了“多(duo)维度评分卡(ka)模型”。宏观(guan)经济层面，重点关注制造业领先指标、流动性传导指标、重点区域经济弹性值等因(yin)素；产业链生态(tai)层面，聚焦(jiao)上游原材料(liao)价格、下游需求变(bian)化、物流供应情况等；行(xing)业特(te)性层面，则关注行(xing)业波动维度、库存周期(qi)维度、产能供需指数等。该模型结合(he)定(ding)量与定(ding)性指标，更为真实、有效(xiao)、全面地(di)反映企(qi)业和项目的实际资信水平。
实际操作中，大家会定(ding)期(qi)收集和更新(xin)相关数据(ju)，运用科学的算法和模型进行(xing)分析(xi)。同时，建立动态(tai)调整机制，根据(ju)市场变(bian)化和行(xing)业发展趋(qu)势，及时优化模型参数和指标权重。通过与实际业务数据(ju)的对比验(yan)证，不断完善模型，确保其有效(xiao)性和及时性。该模型能协助(zhu)大家重点围绕集团企业拟投资的实业项目、拟完成的关键指标及市场政(zheng)策研(yan)究，结合(he)集团战略、行(xing)业特(te)性、技(ji)术发展趋(qu)势以(yi)及金融(rong)风险控制等多(duo)维度进行(xing)综合(he)分析(xi)，对集团科研(yan)项目和授信客户信用风险进行(xing)更加精准的评估和判断，为企业业务决策提供相应的支撑。
借鉴国外经验(yan)推进国际司库建设
《中国网财经》：贵(gui)企业在推进金融(rong)服务数字化建设方面取得了显著成果，如(ru)打通与集团司库系统数据(ju)接口(kou)等。在对标国外先进司库建设经验(yan)时，您认为国外司库体系在哪些方面值得大家借鉴？贵(gui)企业在未来协助(zhu)集团推进国际司库建设的过程中，将如(ru)何(he)吸取国外经验(yan)并结合(he)自身实际情况进行(xing)优化创新(xin)？
卢涛：目前，央企(qi)司库体系建设已从最初的结算型司库、管理型司库逐步向价值创造型司库和战略型司库转(zhuan)变(bian)。中国化学财务企业作为中国化学工程集团司库体系中资金结算环(huan)节的重要支点，充分发挥(hui)“集中结算平台”“资金监控平台”职能，建设并持续优化银企(qi)结算平台功能，为集团企业加强集中结算管控提供了有力支撑。此外，大家应用RPA技(ji)术作为银行(xing)账户银企(qi)直(zhi)联的重要补充，自动获取成员企(qi)业非直(zhi)联账户余额和交易流水并导入司库系统，有力支撑集团企业银行(xing)账户管理工作。
大家深入研(yan)究过某全球领先的跨(kua)国企(qi)业，其司库体系以(yi)高效(xiao)性、全球化和数字化为核心特(te)征(zheng)，构建了覆盖资金管理、风险控制、金融(rong)服务等多(duo)维度的综合(he)管理体系。以(yi)风险防控与合(he)规管理为例，其利用“合(he)规数智(zhi)化”工具，对全球85个以(yi)上的国家监管规则数据(ju)库进行(xing)实时筛查，确保跨(kua)境(jing)资金流动符合(he)当地(di)法规；高风险区域实施熔断机制，防范(fan)地(di)缘(yuan)政(zheng)治与合(he)规风险。这(zhe)些都值得大家央企(qi)尤其是主要业务地(di)区在“一带一路”沿线的央企(qi)学习借鉴。
在协助(zhu)集团企业构建国际司库体系时，大家将从组织架构、技(ji)术创新(xin)、风险管控、本地(di)化适(shi)配、人才培养五大维度进行(xing)优化创新(xin)。在组织架构上，建立全球化与区域化协同的司库网络，深化内部银行(xing)职能；技(ji)术创新(xin)方面，推动数智(zhi)化与生态(tai)化融(rong)合(he)，应用SWIFT、RPA、AI等技(ji)术；风险管控上，建立动态(tai)化与全链条(tiao)防控体系，强化外汇与流动性风险防控及合(he)规数智(zhi)化升级(ji)；本地(di)化适(shi)配方面，定(ding)制监管合(he)规策略，创新(xin)业务模式以(yi)适(shi)应不同区域特(te)色；人才培养上，打造国际化与专业化团队，实施复合(he)型人才梯队建设和激励机制优化，为集团全球化战略提供有效(xiao)赋能。
科技(ji)金融(rong)产品创新(xin)与风险收益平衡
《中国网财经》：贵(gui)企业在服务集团科技(ji)创新(xin)方面，对科研(yan)类企(qi)业及项目提供了诸多(duo)融(rong)资支撑。随着集团在科技(ji)创新(xin)领域的持续投入，未来在科技(ji)金融(rong)产品创新(xin)上，除(chu)了现有的探索方向，还会考虑从哪些方面进行(xing)突破？如(ru)何(he)平衡创新(xin)产品的风险与收益，以(yi)更好地(di)支撑集团科技(ji)创新(xin)发展？
卢涛：随着集团在科技(ji)创新(xin)领域的持续投入，大家将进一步加强与集团内部科研(yan)单位等创新(xin)平台的沟通及合(he)作，共同打造科技(ji)金融(rong)创新(xin)生态(tai)。对于较为前期(qi)及中期(qi)的科研(yan)项目，大家会更早地(di)接触了解(jie)，发掘筛选具有潜力的科技(ji)创新(xin)项目，保持跟踪并通过深度沟通适(shi)度参与，共同规划后续阶段的融(rong)资安(an)排，为其提供全流程的金融(rong)产品和咨询服务。对于进入成熟期(qi)的项目，除(chu)了提供项目贷款和固定(ding)资产贷款外，结合(he)项目实际情况探索股权质(zhi)押贷款、专利权质(zhi)押贷款、科技(ji)研(yan)发专项贷款等新(xin)型信贷产品，合(he)理设计贷款用途及期(qi)限等要素，为企(qi)业提供更加多(duo)元化的融(rong)资渠道。
大家还将借助(zhu)自身的金融(rong)资源优势，引入外部金融(rong)机构、风险资本等，共同为科研(yan)项目提供金融(rong)支撑，同时为项目提供更多(duo)的增值服务，助(zhu)力其快速发展。加大对金融(rong)科技(ji)的应用和创新(xin)，探索利用大数据(ju)、人工智(zhi)能等金融(rong)科技(ji)手段，更好地(di)了解(jie)企(qi)业的融(rong)资需求和风险状况，实现精准的金融(rong)服务，推动科技(ji)创新(xin)的持续发展。
在平衡创新(xin)产品的风险与收益方面，大家秉持审慎的态(tai)度。一方面，加强对创新(xin)产品的风险评估和管理，建立完善的管理制度和风险预(yu)警机制，及时发现和化解(jie)潜在的风险。在产品设计阶段，充分考虑市场的不确定(ding)性和企(qi)业的经营风险，合(he)理设定(ding)风险控制措施，确保整体风险可控。另一方面，通过优化业务结构、合(he)理设置信贷条(tiao)件及价格等方式，实现风险与收益的平衡。同时，加强与集团内部各部门以(yi)及外部金融(rong)机构的合(he)作与沟通，共同探讨(tao)风险分担(dan)机制，为创新(xin)产品的推广(guang)和应用提供有力的支撑。
强化司库系统数据(ju)应用的举措与规划
《中国网财经》：贵(gui)企业承担(dan)集团司库建设任务，为司库体系提供了重要的业务数据(ju)支撑。在强化司库系统数据(ju)应用方面，目前已经采取了哪些措施？未来有怎样的规划来进一步挖掘数据(ju)价值，赋能集团管理与决策，提升集团整体运营效(xiao)率？
卢涛：在强化司库系统数据(ju)应用方面，大家目前已完成多(duo)项工作。首(shou)先，为司库体系打造“资金结算底座平台”，向集团提供“银企(qi)接口(kou)直(zhi)连平台”，打通结算报(bao)文数据(ju)传输的“最后一公里”，共享“金融(rong)结算渠道”。协助(zhu)集团企业重新(xin)核定(ding)成员单位境(jing)内银行(xing)账户留存限额，加强超限额资金的管理，并以(yi)司库体系建设为契(qi)机，最大限度提升银企(qi)直(zhi)联率，实现账户动态(tai)可视或定(ding)期(qi)可视，进一步提升资金归集效(xiao)率。结合(he)集团企业对境(jing)外资金集中管理的要求，发挥(hui)国际投资企业运营平台职能，持续强化自身在境(jing)外银行(xing)间的议价能力、拓展与各境(jing)外金融(rong)机构的合(he)作深度与广(guang)度、持续开发境(jing)外可物理归集的国家/地(di)区范(fan)围，保障集团境(jing)外资金的高效(xiao)使用。
其次，深入推进RPA技(ji)术在集团司库管理中的应用，实现对资金数据(ju)的智(zhi)能获取与高效(xiao)处理。通过技(ji)术赋能，使境(jing)内银行(xing)账户可视化率提升27.5个百分点。这(zhe)一成果大幅度提高了集团企业资金信息和数据(ju)的透明度，为资金风险管控提供了强有力的技(ji)术支撑。
再(zai)者，协助(zhu)集团持续优化票据(ju)直(zhi)联模块，积极推动“银行(xing)票据(ju)直(zhi)连接口(kou)平台”的功能开发、测试(shi)、上线等工作落(luo)实。稳(wen)步推进财务企业新(xin)一代票据(ju)业务直(zhi)连接口(kou)与司库管理系统的互联互通工作，积极推进财票直(zhi)联功能上线，提升集团司库系统对新(xin)一代票据(ju)业务的处理能力。
未来，大家将持续加大力度，从如(ru)下几个方面进一步挖掘数据(ju)价值。一是强化生态(tai)共建和协同发展，积极推进金融(rong)核心业务系统与集团司库系统的业务集成项目，尽早打通金融(rong)业务数据(ju)的数据(ju)流、业务流、资金流的“三流结合(he)”。大幅提升成员企(qi)业办理金融(rong)业务司库审批流程的效(xiao)率，优化后续金融(rong)业务信息的共享机制。
二是加强数据(ju)治理和数据(ju)挖掘，整合(he)银行(xing)账户管理、资金结算、融(rong)资管理等功能模块，实现数据(ju)集中采集、实时共享和自动化处理，打破信息孤岛，提升数据(ju)流转(zhuan)效(xiao)率。协助(zhu)集团建设开发数据(ju)分析(xi)系统，深度分析(xi)集团企业资金、票据(ju)、融(rong)资、投资等领域的业务数据(ju)，探索运用大数据(ju)、机器学习等技(ji)术，对繁杂(za)的业务明细数据(ju)进行(xing)清洗、梳理、整合(he)，将分析(xi)结果以(yi)直(zhi)观(guan)、易懂的数据(ju)可视化形式呈现，用量化指标勾勒出集团企业各项业务的开展特(te)点。同时，将上述指标嵌入集团司库管理系统，从提醒、预(yu)警、刚性控制三个不同维度赋能集团管理与决策，提升集团整体运营效(xiao)率。
三是持续夯实基础和补齐短板，协助(zhu)集团企业健全和完善境(jing)外资金池管理机制，加快国际司库系统的建设。
融(rong)融(rong)协同与股权融(rong)资对接进展
《中国网财经》：在加强融(rong)融(rong)协同，深化与外部金融(rong)机构合(he)作方面，贵(gui)企业计划开拓外部资金渠道、对接股权融(rong)资。能否分享一下目前在这(zhe)方面的进展情况？在对接股权融(rong)资过程中，贵(gui)企业如(ru)何(he)筛选优质(zhi)项目，确保为专精特(te)新(xin)项目提供精准有效(xiao)的全生命周期(qi)金融(rong)支撑？
卢涛：在加强融(rong)融(rong)协同、深化与外部金融(rong)机构合(he)作方面，大家一直(zhi)致力于协助(zhu)集团和成员企(qi)业开拓多(duo)元化的外部资金渠道。目前，在对接股权融(rong)资方面已经取得了一定(ding)的进展。大家与多(duo)家知(zhi)名的投资机构、金融(rong)机构建立了紧密的沟通与合(he)作机制，通过深入的市场调研(yan)和项目分析(xi)，积极寻找与集团战略契(qi)合(he)的投资机会。同时，不断探索创新(xin)融(rong)资模式，以(yi)适(shi)应市场变(bian)化和企(qi)业发展的新(xin)要求。
在筛选优质(zhi)项目时，大家建立了一套(tao)严格的评估体系。首(shou)先，对项目的行(xing)业前景、市场潜力、技(ji)术优势等进行(xing)深入分析(xi)和评估，确保项目具有良好的发展前景和盈利能力。其次，注重项目的团队实力和经营管理能力，通过与项目团队的深入沟通和交流，了解(jie)其专业背景、行(xing)业经验(yan)以(yi)及对项目的规划和实行(xing)力。此外，结合(he)集团的战略布局和产业协同效(xiao)应，优先选择那些符合(he)集团企业战略发展方向以(yi)及能够与集团现有业务产生协同效(xiao)应的项目，从而实现资源共享、优势互补，共同推动项目的快速发展。
对于专精特(te)新(xin)项目，大家给予高度关注和支撑，致力于为它们提供精准有效(xiao)的全生命周期(qi)金融(rong)支撑。在项目早期(qi)孵化阶段，通过协调外部金融(rong)机构提供股权融(rong)资等方式为其提供资金支撑，帮助(zhu)项目快速成长。在项目发展过程中，根据(ju)其不同的阶段特(te)点和资金需求，灵活调整融(rong)资方案，联动内外部金融(rong)机构提供多(duo)元化的金融(rong)服务，包(bao)括但不限于信贷支撑、融(rong)资租赁、供应链金融(rong)等。同时，为这(zhe)些项目提供专业的咨询顾问和风险管理服务，帮助(zhu)它们更好地(di)应对市场风险和经营挑战，确保项目的稳(wen)健发展。