公安部近日发布提示，一种通过购(gou)物卡转移涉诈资金的(de)诈骗洗钱新套路，在全国多(duo)地高(gao)发。有诈骗分子利用购(gou)物卡不记名属性实(shi)施诈骗，先(xian)是诱使受害者(zhe)购(gou)买购(gou)物卡，再获取卡号、密码(ma)，实(shi)施诈骗的(de)同时进行“洗钱”犯罪。
前不久(jiu)，南京市公安局建邺分局接到辖区某超市的(de)一条异常购(gou)卡线(xian)索。一名男子一口气(qi)购(gou)买了(le)价值14.5万元的(de)购(gou)物卡，这(zhe)引(yin)起了(le)超市工作人员的(de)怀疑。
当(dang)晚7点多(duo)，南京市建邺区的(de)一家超市接待(dai)了(le)一位大客户周某，他在两分钟内(nei)连续购(gou)买了(le)价值14.5万元的(de)购(gou)物卡，说是为(wei)单位发福利。当(dang)超市工作人员问发票怎么开时，他表示发票相关信息忘(wang)在家里了(le)，需(xu)要开发票再联系。
周某的(de)说辞(ci)显然不符(fu)合常理，工作人员还发现，周某频繁操作手机，似乎(hu)是在发消(xiao)息，并且不停催促她们快点清点购(gou)物卡。
超市工作人员：当(dang)时我觉得(de)有异常，他购(gou)买的(de)时间点已经过完春节了(le)，加上他连开票信息都不知晓，所(suo)以我立即通知了(le)大家的(de)防(fang)损部门。
超市管理部门分析后，觉得(de)周某可能遭遇诈骗，于是马上报警。
南京市公安局建邺分局反诈中心负责人 沈晓玲：大家经过研(yan)判发现，这(zhe)个情况确实(shi)比较异常，所(suo)以当(dang)时就跟超市联系，对这(zhe)批卡进行了(le)冻结，暂停使用。随后联系了(le)辖区派出所(suo)，找到这(zhe)名购(gou)卡人进行核(he)实(shi)，确定他是否存在受骗的(de)情况。
民警上门核(he)实(shi)时，发现没有人在家。为(wei)避免周某遭受损失，民警拨通了(le)周某的(de)电话，并且在电话中，将近期(qi)涉及电信网络诈骗的(de)案件告(gao)诉了(le)周某。在民警苦口婆心劝说下，周某这(zhe)才愿意到派出所(suo)。
面对民警的(de)询问，周某说明是帮朋友购(gou)买的(de)这(zhe)批卡，但是他此前购(gou)卡时，明明说是企业要发福利，前后说明矛盾。
买购(gou)物卡“解锁”刷单返利 骗局再“升级(ji)”
周某究竟(jing)经历了(le)什么，一步一步陷(xian)入骗局，经过办案民警耐心劝说，他终于向(xiang)民警说出了(le)整个事件的(de)经过。
半个多(duo)月前，周某在网上浏览视频时，下载安装(zhuang)了(le)某交友软(ruan)件，并且在这(zhe)个交友平台上结识了(le)一名网友，对方将他引(yin)入到一个刷单做任务的(de)群里。
南京市公安局建邺分局反诈中心负责人 沈晓玲：刚(gang)开始做任务的(de)时候，他确实(shi)拿(na)到一些小额返利，所(suo)以受害人就觉得(de)这(zhe)是一个真实(shi)的(de)事，开始对这(zhe)个事情深信不疑。当(dang)他再准备(bei)进行投(tou)入的(de)时候，对方就以账户受限或者(zhe)账户异常等(deng)理由，让受害人去线(xian)下购(gou)买购(gou)物卡，把卡号卡密发给嫌疑人，然后进行下一步操作。
事发当(dang)晚，周某急匆匆买完14.5万元的(de)购(gou)物卡后，就按照对方的(de)要求将购(gou)物卡的(de)卡号和密码(ma)，拍照发送给了(le)对方。对方承(cheng)诺周某，当(dang)晚会将14.5万元的(de)购(gou)物卡充值到周某刷单返利的(de)网络账号内(nei)，第二天连同之前做任务的(de)返利金额全部返还给他。
民警在调查中发现，对方让周某购(gou)买大额购(gou)物卡的(de)同时，还让周某编造买卡的(de)理由，并且让他不要告(gao)诉任何人，防(fang)止被人识破(po)骗局。
在民警及时拦截和劝说下，周某认清自己遭遇诈骗的(de)现实(shi)，并于近期(qi)至购(gou)卡点，办理了(le)14.5万元购(gou)卡费用的(de)退还手续。
女子网购(gou)20余张购(gou)物卡 快递员及时报警
除了(le)周某外，在甘肃张掖高(gao)台县的(de)张女士近日也陷(xian)入诈骗分子同样的(de)诈骗套路。她一次(ci)性购(gou)买了(le)20余张网络购(gou)物卡，只不过她遭遇的(de)骗术换(huan)了(le)个“马甲”，打(da)的(de)是跨境电商的(de)幌子。
近日，甘肃省张掖市高(gao)台县的(de)一名快递员在派送快递时，发现张女士有多(duo)件到付快递，且快递内(nei)均装(zhuang)着类似卡片的(de)物件，怀疑张女士可能遭遇了(le)电信网络诈骗，便马上报警。
接到报警后，高(gao)台县公安局城关派出所(suo)民警第一时间找到张女士，询问快递相关情况。经了(le)解，张女士此前刷视频时，添加了(le)一名陌(mo)生网友微信，想着用空闲时间赚(zuan)点收入，便在对方推荐下，下载了(le)一款(kuan)所(suo)谓(wei)的(de)跨境电商软(ruan)件，还在其中添加了(le)“客服”。
事主 张女士：客服联系我，给我先容了(le)跨境电商，我有些心动，是个百货(huo)商店，进货(huo)渠道、注册都看着很正规(gui)。还可以提款(kuan)，我都提出来了(le)，提了(le)一千块钱，就相信了(le)。
几天后，张女士看账户中收益渐涨，试着提现了(le)几次(ci)，都成功提现，便放下警惕(ti)。随后，对方以提升网店等(deng)级(ji)和增加货(huo)物品类为(wei)由，要求张女士在真实(shi)的(de)电商平台购(gou)买了(le)2万余元的(de)购(gou)物卡。
对方承(cheng)诺，会给张女士的(de)网店添加与购(gou)物卡相同金额的(de)商品，当(dang)有客户来购(gou)买商品并确认收货(huo)后，张女士垫付的(de)资金和利润(run)就会直接打(da)入她的(de)账户中。
张掖市高(gao)台县城关派出所(suo)副(fu)所(suo)长 潘丽：大家查看了(le)她的(de)手机，询问了(le)当(dang)时的(de)情况，确定这(zhe)就是诈骗。经过劝解，她最(zui)终认识到自己被骗了(le)。
警方先容，诈骗分子以“无货(huo)源跨境电商”作掩护，利用虚假账单和销量引(yin)诱他人投(tou)资开店，再引导受害人用购(gou)物卡支付小额订单费用，待(dai)该笔订单完成后，受害人在平台上会看到账户收益情况而且能够成功提现。当(dang)受害人放下戒心，投(tou)入更多(duo)资金后，骗子就会以“未按时完成订单”“客户投(tou)诉”等(deng)各种理由限制(zhi)提现，甚至冻结账户资金。
张掖市高(gao)台县公安局刑事侦(zhen)查大队副(fu)大队长 蒋泽国：躺着都能赚(zuan)钱、无需(xu)押金、零成本(ben)高(gao)回报的(de)跨境电商平台，都是诈骗分子搭设的(de)虚假网站，其服务器平台位于境外，交易(yi)销量都是诈骗分子后台操作修改，根本(ben)没有开展实(shi)际(ji)交易(yi)。如不慎被骗或遇可疑情形，要注意保(bao)存证据，及时报警，越早(zao)报案，越有利于实(shi)现紧急止付和快速冻结被骗钱款(kuan)，最(zui)大程度减少财产(chan)损失。
国家反诈中心：批量购(gou)买购(gou)物卡可能涉诈 需(xu)警惕(ti)
记者(zhe)从国家反诈中心了(le)解到，近期(qi)利用购(gou)物卡实(shi)施电诈洗钱的(de)案例增多(duo)，主要是因为(wei)诈骗分子利用传统的(de)银行卡转账洗钱越来越难，而具有不记名属性的(de)购(gou)物卡，就成了(le)一些诈骗分子用来洗钱的(de)新套路。
国家反诈中心民警先容，因为(wei)商超购(gou)物卡具有匿名性、流动性的(de)特(te)点，实(shi)施违法犯罪后难以被追查，所(suo)以诈骗分子要求受害者(zhe)将资金转换(huan)为(wei)购(gou)物卡，获取其卡号和密码(ma)后，通过黑市渠道快速折价套现，完成洗钱。民警先容，在此类骗局中，刷单返利、冒充客服、虚假投(tou)资理财等(deng)诈骗类型最(zui)为(wei)常见。
国家反诈中心民警 杨举(ju)：刷单类诈骗的(de)变(bian)种最(zui)多(duo)，比如诈骗分子会引(yin)导你开一个虚假的(de)“跨境网店”，并告(gao)诉你店铺要升级(ji)，或者(zhe)说要增加商品的(de)类目，引(yin)导你去购(gou)买购(gou)物卡，提供卡号和卡密给对方，进而实(shi)施诈骗。在虚假投(tou)资理财类诈骗中，诈骗分子会以规(gui)避手续费、账户解冻金、账户异常等(deng)托词，引(yin)导被害人购(gou)买购(gou)物卡，进而实(shi)施诈骗。
