千龙网讯 中信银行北京首体南路支行凭借员工的高度警觉与(yu)果断行动(dong)，成功拦截了一起(qi)老年客户遭遇的电信诈骗，避免了客户11万元(yuan)资金损失。
2025年3月30日(ri)下午，一位老年客户王女(nu)士来到中信银行北京首体南路支行，要求(qiu)办理一笔10万元(yuan)的3年期定期存单提前(qian)结清(qing)和转(zhuan)账业务。工作人员正(zheng)常(chang)受理了业务，在操作过程(cheng)中，工作人员留意到这笔定期存单距离到期仅剩数(shu)月，若此时提前(qian)支取，王女(nu)士将损失全部定期利息，金额较大。出于对客户利益的考虑，工作人员主动(dong)向王女(nu)士询问提前(qian)结清(qing)定期的缘由，王女(nu)士仅表示着急用钱，态度十分坚决(jue)，执意要求(qiu)结清(qing)存单。
当王女(nu)士填写转(zhuan)账信息时，工作人员注意到收款方为衡阳(yang)某传媒企业，转(zhuan)账用途(tu)标注为“股东费(fei)”。这一信息引(yin)起(qi)了工作人员的警惕，随即进一步询问王女(nu)士是否知晓(xiao)该企业法人信息、主营的业务内容，以及是否与(yu)该企业签署过相关协议。然而，王女(nu)士对企业法人信息一无所知，只(zhi)是称该企业经营医疗(liao)器械相关产品，此次转(zhuan)账是用于投资。不(bu)仅如此，在转(zhuan)账过程(cheng)中，王女(nu)士频繁通过电话向他人询问收款信息，而且她所描述的企业主营医疗(liao)器械，与(yu)企业名称和实际经营范围并不(bu)相符。种种迹象表明，王女(nu)士极有可(ke)能陷入电诈陷阱。
察觉到事态严重，工作人员马上向会(hui)计经理请示汇报。会(hui)计经理了解情(qing)况后，果断进行报警处理。很快，属地派(pai)出所民警赶到现场。经民警与(yu)王女(nu)士沟通确(que)认，王女(nu)士是经朋友先容结识了该企业相关人员，此次转(zhuan)账投资行为既未告知家人，也没(mei)有签署正(zheng)式协议，对企业的实际交易背景(jing)更是知之(zhi)甚(shen)少，存在极大的被欺诈风险。基于此，警方要求(qiu)终止(zhi)该笔转(zhuan)账操作，并通过进一步核查取证，确(que)认客户遭受了电信诈骗。
在本(ben)次事件中，中信银行北京首体南路支行工作人员通过敏锐的观(guan)察、主动(dong)深入的询问以及严谨细致的核实，第一时间察觉风险。银行迅速启(qi)动(dong)警银联动(dong)机制，积极配合属地公安人员开展工作，最终成功阻断了这起(qi)疑似电信诈骗，为王女(nu)士避免了资金损失。
这一成果不(bu)仅彰显了中信银行员工扎(zha)实的风险防(fang)范意识与(yu)专业素养，更是中信银行长(chang)期坚持反诈教(jiao)育宣传、筑牢(lao)风控防(fang)线的生动(dong)实践。作为资金流转(zhuan)的最后一道关键防(fang)线，中信银行始终坚守“风险为本(ben)”和“客户利益优先”的原则，将反诈防(fang)控措(cuo)施深度嵌入日(ri)常(chang)业务流程(cheng)，全力以赴守护每一位客户的资金安全，为维护金融(rong)秩序(xu)稳(wen)定贡献力量。