公安部(bu)近日发布提示，一(yi)种通过购物卡转移涉诈(zha)资金(jin)的诈(zha)骗(pian)洗钱新套路，在全国(guo)多地高发。有诈(zha)骗(pian)分子(zi)利(li)用购物卡不记名属(shu)性实施诈(zha)骗(pian)，先是诱使受害者购买购物卡，再获取卡号、密码，实施诈(zha)骗(pian)的同(tong)时进行“洗钱”犯罪。
前不久(jiu)，南京市公安局建邺分局接(jie)到辖(xia)区某超市的一(yi)条异常购卡线索。一(yi)名男(nan)子(zi)一(yi)口气购买了价值14.5万元的购物卡，这引起了超市工(gong)作人员的怀疑。
当晚(wan)7点多，南京市建邺区的一(yi)家超市接(jie)待了一(yi)位(wei)大客(ke)户周某，他在两分钟(zhong)内连续购买了价值14.5万元的购物卡，说是为单位(wei)发福利(li)。当超市工(gong)作人员问发票怎么开时，他表示发票相关信息忘在家里了，需(xu)要开发票再联系。
周某的说辞显然不符合常理，工(gong)作人员还发现，周某频繁操(cao)作手机，似乎是在发消息，并(bing)且不停催促她们快点清点购物卡。
超市工(gong)作人员：当时我觉得有异常，他购买的时间点已经过完(wan)春节了，加上(shang)他连开票信息都不知晓，所以我立即通知了大家的防损部(bu)门。
超市管理部(bu)门分析后，觉得周某可能(neng)遭(zao)遇诈(zha)骗(pian)，于是马上报警。
南京市公安局建邺分局反诈(zha)中心负责人 沈晓玲(ling)：大家经过研(yan)判发现，这个情况确实比较(jiao)异常，所以当时就(jiu)跟超市联系，对这批卡进行了冻结(jie)，暂停使用。随后联系了辖(xia)区派出所，找到这名购卡人进行核(he)实，确定(ding)他是否存在受骗(pian)的情况。
民警上(shang)门核(he)实时，发现没有人在家。为避免周某遭(zao)受损失，民警拨通了周某的电话(hua)，并(bing)且在电话(hua)中，将近期涉及电信网络诈(zha)骗(pian)的案件(jian)告诉了周某。在民警苦口婆心劝说下，周某这才愿意到派出所。
面对民警的询问，周某说明(shi)是帮朋(peng)友购买的这批卡，但是他此前购卡时，明(ming)明(ming)说是企业要发福利(li)，前后说明(shi)矛盾。
买购物卡“解锁(suo)”刷单返利(li) 骗(pian)局再“升级”
周某究竟经历了什么，一(yi)步一(yi)步陷入骗(pian)局，经过办案民警耐心劝说，他终于向民警说出了整(zheng)个事件(jian)的经过。
半个多月前，周某在网上(shang)浏览视频时，下载(zai)安装了某交友App(jian)，并(bing)且在这个交友平(ping)台(tai)上(shang)结(jie)识了一(yi)名网友，对方将他引入到一(yi)个刷单做任务的群里。
南京市公安局建邺分局反诈(zha)中心负责人 沈晓玲(ling)：刚开始做任务的时候，他确实拿到一(yi)些小额返利(li)，所以受害人就(jiu)觉得这是一(yi)个真(zhen)实的事，开始对这个事情深信不疑。当他再准备进行投入的时候，对方就(jiu)以账户受限或者账户异常等(deng)理由(you)，让(rang)受害人去线下购买购物卡，把卡号卡密发给嫌疑人，然后进行下一(yi)步操(cao)作。
事发当晚(wan)，周某急匆匆买完(wan)14.5万元的购物卡后，就(jiu)按照对方的要求将购物卡的卡号和(he)密码，拍(pai)照发送给了对方。对方承诺周某，当晚(wan)会将14.5万元的购物卡充值到周某刷单返利(li)的网络账号内，第二天连同(tong)之前做任务的返利(li)金(jin)额全部(bu)返还给他。
民警在调查中发现，对方让(rang)周某购买大额购物卡的同(tong)时，还让(rang)周某编造买卡的理由(you)，并(bing)且让(rang)他不要告诉任何人，防止被人识破骗(pian)局。
在民警及时拦截和(he)劝说下，周某认清自己(ji)遭(zao)遇诈(zha)骗(pian)的现实，并(bing)于近期至(zhi)购卡点，办理了14.5万元购卡费用的退还手续。
女子(zi)网购20余张购物卡 快递(di)员及时报警
除了周某外，在甘肃(su)张掖高台(tai)县(xian)的张女士近日也陷入诈(zha)骗(pian)分子(zi)同(tong)样的诈(zha)骗(pian)套路。她一(yi)次性购买了20余张网络购物卡，只不过她遭(zao)遇的骗(pian)术换了个“马甲”，打的是跨境电商的幌(huang)子(zi)。
近日，甘肃(su)省张掖市高台(tai)县(xian)的一(yi)名快递(di)员在派送快递(di)时，发现张女士有多件(jian)到付快递(di)，且快递(di)内均(jun)装着类似卡片的物件(jian)，怀疑张女士可能(neng)遭(zao)遇了电信网络诈(zha)骗(pian)，便马上报警。
接(jie)到报警后，高台(tai)县(xian)公安局城关派出所民警第一(yi)时间找到张女士，询问快递(di)相关情况。经了解，张女士此前刷视频时，添加了一(yi)名陌(mo)生网友微信，想着用空闲时间赚点收入，便在对方推荐下，下载(zai)了一(yi)款所谓的跨境电商App(jian)，还在其中添加了“客(ke)服”。
事主 张女士：客(ke)服联系我，给我先容了跨境电商，我有些心动，是个百货商店(dian)，进货渠道、注册(ce)都看着很正规。还可以提款，我都提出来了，提了一(yi)千块钱，就(jiu)相信了。
几天后，张女士看账户中收益渐涨，试着提现了几次，都成功提现，便放下警惕(ti)。随后，对方以提升网店(dian)等(deng)级和(he)增加货物品类为由(you)，要求张女士在真(zhen)实的电商平(ping)台(tai)购买了2万余元的购物卡。
对方承诺，会给张女士的网店(dian)添加与(yu)购物卡相同(tong)金(jin)额的商品，当有客(ke)户来购买商品并(bing)确认收货后，张女士垫付的资金(jin)和(he)利(li)润就(jiu)会直接(jie)打入她的账户中。
张掖市高台(tai)县(xian)城关派出所副所长 潘丽：大家查看了她的手机，询问了当时的情况，确定(ding)这就(jiu)是诈(zha)骗(pian)。经过劝解，她最终认识到自己(ji)被骗(pian)了。
警方先容，诈(zha)骗(pian)分子(zi)以“无(wu)货源跨境电商”作掩(yan)护(hu)，利(li)用虚假(jia)账单和(he)销量(liang)引诱他人投资开店(dian)，再指(zhi)导受害人用购物卡支付小额订单费用，待该笔订单完(wan)成后，受害人在平(ping)台(tai)上(shang)会看到账户收益情况而(er)且能(neng)够成功提现。当受害人放下戒心，投入更多资金(jin)后，骗(pian)子(zi)就(jiu)会以“未按时完(wan)成订单”“客(ke)户投诉”等(deng)各种理由(you)限制(zhi)提现，甚至(zhi)冻结(jie)账户资金(jin)。
张掖市高台(tai)县(xian)公安局刑事侦查大队副大队长 蒋泽国(guo)：躺着都能(neng)赚钱、无(wu)需(xu)押金(jin)、零(ling)成本高回报的跨境电商平(ping)台(tai)，都是诈(zha)骗(pian)分子(zi)搭设的虚假(jia)网站，其服务器平(ping)台(tai)位(wei)于境外，交易销量(liang)都是诈(zha)骗(pian)分子(zi)后台(tai)操(cao)作修改，根本没有开展实际交易。如(ru)不慎被骗(pian)或遇可疑情形，要注意保存证(zheng)据，及时报警，越早报案，越有利(li)于实现紧急止付和(he)快速冻结(jie)被骗(pian)钱款，最大程度减少财产损失。
国(guo)家反诈(zha)中心：批量(liang)购买购物卡可能(neng)涉诈(zha) 需(xu)警惕(ti)
记者从国(guo)家反诈(zha)中心了解到，近期利(li)用购物卡实施电诈(zha)洗钱的案例增多，主要是因为诈(zha)骗(pian)分子(zi)利(li)用传统的银行卡转账洗钱越来越难，而(er)具有不记名属(shu)性的购物卡，就(jiu)成了一(yi)些诈(zha)骗(pian)分子(zi)用来洗钱的新套路。
国(guo)家反诈(zha)中心民警先容，因为商超购物卡具有匿名性、流动性的特点，实施违法犯罪后难以被追查，所以诈(zha)骗(pian)分子(zi)要求受害者将资金(jin)转换为购物卡，获取其卡号和(he)密码后，通过黑市渠道快速折价套现，完(wan)成洗钱。民警先容，在此类骗(pian)局中，刷单返利(li)、冒(mao)充客(ke)服、虚假(jia)投资理财等(deng)诈(zha)骗(pian)类型最为常见。
国(guo)家反诈(zha)中心民警 杨举：刷单类诈(zha)骗(pian)的变种最多，比如(ru)诈(zha)骗(pian)分子(zi)会引导你开一(yi)个虚假(jia)的“跨境网店(dian)”，并(bing)告诉你店(dian)铺要升级，或者说要增加商品的类目，引导你去购买购物卡，提供卡号和(he)卡密给对方，进而(er)实施诈(zha)骗(pian)。在虚假(jia)投资理财类诈(zha)骗(pian)中，诈(zha)骗(pian)分子(zi)会以规避手续费、账户解冻金(jin)、账户异常等(deng)托词，引导被害人购买购物卡，进而(er)实施诈(zha)骗(pian)。
