社交App中的“亲属卡”是(shi)一项让他人代付的电子支付选项，是(shi)帮助亲友之间进行(xing)代为(wei)支付的功能。不过，上海警方近期侦破一起投资理财类诈骗案件中，却发现有不法(fa)分子利用这项功能转移诈骗涉案资金，从(cong)而达到洗钱的目的。这些不法(fa)分子通过添加被害人好友并绑定对方送出的“亲属卡”，迅速扫码支付或转账卡内授(shou)权金额，以此转移诈骗所(suo)得的资金。最终，警方在今年1至2月，成功捣毁一个利用“亲属卡”功能转移涉诈资金的犯(fan)罪团伙，抓获以陈某、庞某、黎(li)某为(wei)首的30名犯(fan)罪嫌疑人，涉案金额300余万元。
去年5月，上海市(shi)公安局浦东分局在侦办(ban)一起投资理财诈骗案时，发现涉案嫌疑人王某的社交账号中竟绑定着被害人授(shou)权的“亲属卡”，这一异常情况引起了侦查员的关注。据王某供述，其利用“亲属卡”为(wei)前端诈骗分子转移涉诈资金，隐蔽性更强(qiang)，不易(yi)被平台发现。警方很(hen)快查明了一个组织架构清晰、人员分布外省各(ge)地的“跑分洗钱”犯(fan)罪团伙。在全面掌握(wo)该团伙人员信息后，今年1月和2月，先(xian)后两次开展集中抓捕行(xing)动，成功抓获陈某、庞某、黎(li)某等30名犯(fan)罪嫌疑人。
经查，自2024年3月以来，陈某、庞某、黎(li)某等三名团伙核心(xin)成员，利用网络社交平台，虚构“网络兼(jian)职”项目，诱(you)骗无业人员加入(ru)团伙。不过，在发现所(suo)谓(wei)的“兼(jian)职”实为(wei)“洗钱”后，这些参(can)与者仍受每单3%~5%佣金的利益驱使，按照要求在各(ge)聊天群组中待命，随(sui)时根据指令处理涉诈资金。在整个诈骗环节中，前端诈骗分子通常扮演专(zhuan)业投资顾问等身份，以“验证投资资质”或“审核资金安全”，甚至是(shi)“误(wu)操作转错了要退款”等话术要求被害人进行(xing)转账。经过不断洗脑，被害人防范意识明显弱化、陷入(ru)预设的诈骗陷阱后，前端诈骗分子就会(hui)在该犯(fan)罪团伙群组中发布相(xiang)应的资金转移“任务”。
“亲属卡”是(shi)一项他人代付的支付功能，一旦(dan)授(shou)权绑定后，他人就能够直接消费所(suo)设定的资金额度，从(cong)而完成诈骗资金的转移，最终流(liu)入(ru)前端诈骗分子的指定账户(hu)中。完成资金流(liu)转后，团伙成员就立即解除“亲属卡”绑定，并要求被害人互删好友、清除聊天记录，以此妄图逃避打击。
目前，陈某、庞某、黎(li)某等3名犯(fan)罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯(fan)罪所(suo)得罪已(yi)被检察机关依法(fa)批准逮捕，其他犯(fan)罪嫌疑人已(yi)被警方依法(fa)采(cai)取刑事强(qiang)制措(cuo)施，案件在进一步侦办(ban)中。警方已(yi)建(jian)议相(xiang)关平台方对“亲属卡”功能采(cai)取强(qiang)化交易(yi)场景验证、增设风险提示等优(you)化措(cuo)施，以提升对异常资金流(liu)转的识别能力。
（总台记者 俞(yu)翔）