中国网财经3月12日讯 人民银行深(shen)圳市分行最(zui)新披露的一纸支付罚单，将广东盛迪(di)嘉电子商(shang)务股份(fen)有限企业(简称“盛迪(di)嘉支付”)推(tui)上风(feng)口浪尖。因存在(zai)“违反商(shang)户管理规定(ding)”等5项(xiang)违法行为，盛迪(di)嘉支付被罚737万元。同时，时任盛迪(di)嘉支付总经理曾某洪(hong)被给予警告(gao)，并处(chu)罚款23.5万元。
从行政(zheng)处(chu)罚决定(ding)信息(xi)公示表来看，盛迪(di)嘉支付存在(zai)“违反商(shang)户管理规定(ding)；违反清算管理规定(ding)；未按(an)规定(ding)履行客户身(shen)份(fen)识别义(yi)务；未按(an)规定(ding)保存客户身(shen)份(fen)资料(liao)和交易记录；与身(shen)份(fen)不明的客户进行交易或者为客户开立匿(ni)名账(zhang)户、假(jia)名账(zhang)户”等5项(xiang)违法行为。
就此次被罚具体事由以及整改情(qing)况，记者联系(xi)盛迪(di)嘉支付进行采访，但截至发稿尚未收到(dao)回(hui)应。
官网显(xian)示，盛迪(di)嘉支付成(cheng)立于2013年，于2014年取得支付许可证。当前企业业务类型为储值账(zhang)户运营Ⅰ类(原互联网支付)、支付交易处(chu)理Ⅰ类(原银行卡(ka)收单)，后者业务覆盖范围(wei)为广东省(sheng)、北京市、上海市、海南省(sheng)、广西壮族(zu)自治区(qu)。2025年1月，其注册资本(ben)增资至2.2亿元。
素(su)喜智(zhi)研高(gao)级(ji)研究(jiu)员苏筱芮表示，盛迪(di)嘉支付此次遭(zao)遇(yu)的大额处(chu)罚，反映其在(zai)收单等支付业务存在(zai)较(jiao)为严重的漏洞(dong)，“双罚制”的落实也(ye)表明其内控防线存在(zai)短板(ban)，根据机构违规事由来看，反洗钱、商(shang)户真(zhen)实性及账(zhang)户交易等依旧是监管工作(zuo)的重点。
今年以来，已有10余家支付机构被监管部(bu)门处(chu)罚，其中千万级(ji)罚单2张。苏筱芮建议支付机构及时梳(shu)理及研判当前合规形势(shi)，认真(zhen)汲取同业机构的经验(yan)跟(gen)教训，将合规工作(zuo)落实到(dao)支付业务的各流程环节，筑牢合规工作(zuo)及反洗钱工作(zuo)的业务防线