中国网财经3月12日讯(xun) 人民银行深圳市分行最新披露的(de)一纸支付(fu)罚单，将广东盛迪嘉电子商务股份有限企业(简(jian)称(cheng)“盛迪嘉支付(fu)”)推上风口浪尖(jian)。因存在“违反商户管理规定(ding)”等5项违法行为，盛迪嘉支付(fu)被罚737万元。同(tong)时(shi)，时(shi)任盛迪嘉支付(fu)总经理曾某洪被给予警告，并处(chu)罚款23.5万元。
从行政处(chu)罚决定(ding)信息公示表来看(kan)，盛迪嘉支付(fu)存在“违反商户管理规定(ding)；违反清算管理规定(ding)；未按规定(ding)履行客户身份识别义务；未按规定(ding)保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的(de)客户进行交易或(huo)者为客户开立匿名账(zhang)户、假名账(zhang)户”等5项违法行为。
就此(ci)次被罚具体事由以及整改情况，记者联系盛迪嘉支付(fu)进行采访(fang)，但截至发(fa)稿(gao)尚未收(shou)到回应。
官(guan)网显示，盛迪嘉支付(fu)成立于2013年，于2014年取得支付(fu)许可证。当前企业业(ye)务类型为储值账(zhang)户运营Ⅰ类(原互联网支付(fu))、支付(fu)交易处(chu)理Ⅰ类(原银行卡收(shou)单)，后者业(ye)务覆盖范(fan)围为广东省、北(bei)京市、上海市、海南省、广西壮(zhuang)族自治区(qu)。2025年1月，其注册资本(ben)增资至2.2亿元。
素(su)喜智研高(gao)级研究员(yuan)苏(su)筱芮表示，盛迪嘉支付(fu)此(ci)次遭遇的(de)大额(e)处(chu)罚，反映其在收(shou)单等支付(fu)业(ye)务存在较为严重的(de)漏(lou)洞，“双罚制(zhi)”的(de)落实也表明其内控防线存在短(duan)板，根据机构违规事由来看(kan)，反洗钱、商户真实性(xing)及账(zhang)户交易等依旧是监管工作的(de)重点。
今年以来，已有10余家支付(fu)机构被监管部门(men)处(chu)罚，其中千万级罚单2张。苏(su)筱芮建议支付(fu)机构及时(shi)梳(shu)理及研判当前合规形势，认真汲取同(tong)业(ye)机构的(de)经验跟教训，将合规工作落实到支付(fu)业(ye)务的(de)各流程环节，筑牢合规工作及反洗钱工作的(de)业(ye)务防线