近日，全景网联合西南财经大(da)学会(hui)计学院，宣布将AI智能助手(shou)引入上市企业(si)业绩(ji)说明会(hui)，通过人工智能技术为投资者提供实时问答辅助、基本面分析等功能，显著提升业绩(ji)说明会(hui)的沟通质量与信(xin)息透明度。这(zhe)是资本市场关键场景率先融合AI技术的一次创新实践。
自(zi)党的十八大(da)以(yi)来，党中央高(gao)度重(zhong)视资本市场建设工作，高(gao)层明确指出中国特色金融发展之路要坚持(chi)以(yi)人民为中心(xin)的价值取向(xiang)。目前，我国资本市场有2.2亿投资者，其中，广大(da)中小投资者是资本市场金融服务(wu)最主要的参与者、建设者和(he)真切感知者，这(zhe)是我国资本市场最大(da)的市情，也是巨大(da)的优势。在新时代背景下，做好投资者满意(yi)的金融服务(wu)，发挥投资者知权、行权及维权方式，切实维护投资者的合法权益，是当(dang)前推动中国特色金融高(gao)质量发展、服务(wu)金融强国建设的基础(chu)性、前置(zhi)性、根本性问题。
业绩(ji)说明会(hui)是上市企业(si)与投资者沟通的重(zhong)要桥梁，但在实际操作中，投资者往往面临诸多挑战：一方面，普通投资者难以(yi)在短时间内提出专业问题；另一方面，企业(si)财报数据庞杂，非专业投资者缺乏快速分析工具，易错过关键信(xin)息。
“传统的业绩(ji)说明会(hui)模式已难以(yi)满足数字(zi)化时代投资者的需(xu)求。”西南财经大(da)学会(hui)计学院相关负(fu)责人表示，“AI技术的介入，能够帮助投资者更高(gao)效地(di)提取核心(xin)信(xin)息，提出专业问题，缩小信(xin)息鸿沟，打破市场信(xin)息不对(dui)称。”
在数字(zi)化浪潮席卷全球的今天，投资者如何(he)高(gao)效获取企业信(xin)息、精准分析投资价值成为关注焦点。为了有效提升投资者的沟通能力和(he)意(yi)愿、提高(gao)上市企业(si)沟通质量，做实做强业绩(ji)说明会(hui)“沟通创造价值”的功能理念，AI智能助手(shou)应运而生。
据先容，此次推出的AI智能助手(shou)基于当(dang)前在各行业应用十分广泛的国产大(da)模型Deepseek底层数据架构，结(jie)合全景网、西南财经大(da)学会(hui)计学院深耕(geng)资本市场多年技术应用经验而成，聚焦两(liang)大(da)核心(xin)功能，直击业绩(ji)说明会(hui)痛(tong)点：
一是智能提问建议辅助，投资者从“被动听(ting)”到“主动问”。在全景网路演平台的业绩(ji)说明会(hui)交互界面中，投资者点击“提问建议”后，AI智能助手(shou)利用自(zi)然语言处理技术，实时分析财报内容及企业(si)基本面，自(zi)动生成高(gao)质量问题建议。例如，若企业(si)毛利率出现波动，系统会(hui)提示投资者关注“成本控(kong)制措施(shi)”或“行业竞争影响”；针对(dui)现金流(liu)异常，则推荐提问“应收账款管理策略(lue)”。这(zhe)一功能可以(yi)有效帮助中小投资者突(tu)破专业壁垒，提出切中要害的问题。
二是基本面秒(miao)级分析，财务(wu)报表数据穿(chuan)透与风险(xian)预警。通过使用全景网路演平台的业绩(ji)说明会(hui)交互界面上的“帮您搜索”、“帮您分析”功能，能够大(da)幅节(jie)省投资者了解企业(si)概述、分析企业(si)的时间，快速整(zheng)理上市企业(si)基础(chu)信(xin)息和(he)深度信(xin)息，实时为投资者提供数据穿(chuan)透和(he)风险(xian)预警，提高(gao)普通投资者价值分析能力，更高(gao)效率参加业绩(ji)说明会(hui)。
“这(zhe)不是简单的‘机器替代人工’，AI智能助手(shou)的提问不会(hui)纳入业绩(ji)说明会(hui)问答。”全景网技术负(fu)责人强调(diao)，“AI的角色是‘增强’而非‘取代’——它帮助投资者更聚焦于决策逻(luo)辑，而非陷入数据泥沼；更聚焦上市企业(si)价值判(pan)断，而非概念炒作。”
据悉，AI智能助手(shou)将在全景网举办的超过1000场业绩(ji)说明会(hui)中全面开放，供投资者免费使用。未来全景网、西南财经大(da)学会(hui)计学院技术团队将根据市场反馈(kui)，对(dui)AI智能助手(shou)持(chi)续迭代升级。
事实上，AI智能助手(shou)的公开亮相，是深度产学研合作的结(jie)果，通过校企产学研协同合作，能够充分发挥金融+教育(yu)的特色优势，做好投资者满意(yi)的金融服务(wu)，调(diao)动扩大(da)金融监管力量、充实锻炼金融人才队伍，成为资本市场延伸“科技金融”与“普惠(hui)金融”的崭新尝试，为切实服务(wu)金融强国建设贡献力量。
值得一提的是，2024年4月，在西南财经大(da)学百年校庆(qing)与全景二十五周年司(si)庆(qing)之际，由西南财经大(da)学和(he)全景网强强联手(shou)推出“年报亮点”功能，旨在以(yi)上市企业(si)年报为抓手(shou)，把复杂冗余的年报内容化繁(fan)为简，用AI赋能的方式，更好地(di)展示上市企业(si)年报价值亮点，帮助投资者一目了然快速、精准地(di)看懂年报，助推上市企业(si)业绩(ji)说明会(hui)高(gao)质量召开。据全景数据后台统计，“年报亮点”功能上线后，在全景网举办的每场业绩(ji)说明会(hui)问题数量增加46%，投资者提问与基本面相关问题的比重(zhong)提高(gao)了7%。
据相关负(fu)责人先容，依托全景在资本市场投资者关系管理领域(yu)25年的丰富经验与数据积累，AI智能助手(shou)后续有望接(jie)入更多应用场景，如股东大(da)会(hui)直播互动、IPO发行路演等。“AI智能助手(shou)的上线有望降低金融市场的信(xin)息获取门(men)槛(kan)，推动中小投资者权益保护从制度保障向(xiang)技术赋能升级。”
“资本市场的健康发展离不开高(gao)效、透明的沟通环境。”有市场分析人士评价称，“当(dang)AI技术让每一个投资者都能‘读懂’财报，普惠(hui)众生时，市场才能真正实现理性定价、实现价值投资。”