为全面贯彻落实企金客户(hu)账户(hu)风(feng)险分级分类(lei)非柜(gui)面限额(e)管控工作要求，强化账户(hu)风(feng)险防控，兴业银行上(shang)海分行于今年三月初成功上(shang)线企金客户(hu)非柜(gui)面限额(e)管控交(jiao)易，通(tong)过更(geng)可靠的数字化支撑手(shou)段(duan)进一步提升企金客户(hu)账户(hu)风(feng)险分级分类(lei)非柜(gui)面限额(e)管控效率。
此次升级坚持“风(feng)险为本”原则，根据(ju)企业实际情况精准设定非柜(gui)面支付限额(e)，在保障企业资金安全的同时(shi)，有效提高(gao)了交(jiao)易效率。
创新分级分类(lei)管理，提升账户(hu)服务精细化水平(ping)
企金账户(hu)分级分类(lei)管理是兴业银行上(shang)海分行此次升级的核心内容。该管理模式综合考虑企业的行业特征、规模大(da)小(xiao)和经营状况等多方面因素，为不同风(feng)险等级的企业提供与其身(shen)份核实程度相匹(pi)配的账户(hu)功能。在审慎(shen)开通(tong)非柜(gui)面业务的基础上(shang)，合理设置资金转出限制，实现了对企金客户(hu)账户(hu)风(feng)险的科学管理。
这一创新举措旨在平(ping)衡账户(hu)风(feng)险防控与优化服务之间的关(guan)系，既能满足(zu)企业正常、合理的业务需求，又能通(tong)过精细化管理提升服务质量，做到服务与风(feng)控的双(shuang)重“精准”。
精准设定支付限额(e)，实现风(feng)险动态(tai)管控
在非柜(gui)面支付限额(e)方面，兴业银行上(shang)海分行严(yan)格(ge)遵循“风(feng)险为本、科学分级、动态(tai)管理”的原则，确保限额(e)设定的科学性与合理性。根据(ju)客户(hu)尽职调查结果，银行对企金客户(hu)账户(hu)进行风(feng)险等级划分，为不同风(feng)险等级的账户(hu)匹(pi)配相应的功能权(quan)限，避免了“一刀切”的管理模式。同时(shi)，在账户(hu)存续期间，该行通(tong)过持续的尽职调查对账户(hu)风(feng)险进行动态(tai)评估，及时(shi)调整风(feng)险等级和风(feng)控措施，确保对账户(hu)风(feng)险的实时(shi)监控和有效管理。
这一举措旨在满足(zu)企业多样化金融需求，实现风(feng)险动态(tai)管控，保障企业资金安全。
未来，兴业银行上(shang)海分行将继续秉持“用心倾听、用心优化、用心守护(hu)”的服务态(tai)度，不断满足(zu)企业多元化需求，提升服务效率与体验，与企业携手(shou)共进，共同打造(zao)卓越的企业账户(hu)服务体验。（来源：兴业银行上(shang)海分行）
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