近日(ri)，浙江(jiang)武义农村商业银行股份(fen)有限企业(以下简称“武义农商行”)因多项违法违规(gui)行为被罚超300万元，包括两名支行行长在内的(de)多位高管被追责，仅仅对责任人的(de)罚金合计就超过了(le)30万元。
证券之星(xing)注意到，武义农商行此次处(chu)罚涉及(ji)金融统计、账户管理、反假(jia)货币等(deng)多类问题，不仅是该行近几年来(lai)被处(chu)罚规(gui)模最大的(de)一次，涉及(ji)高管最多的(de)一次，也是2025年以来(lai)浙江(jiang)省内农商行系统内较为典型的(de)一例监管处(chu)罚。
涉六项问题被罚超300万元
3月4日(ri)，中国人民银行浙江(jiang)省分行披露行政处(chu)罚信(xin)息表显示，武义农商行的(de)违法行为类型共有7个方(fang)面，一是违反金融统计管理规(gui)定、二是违反账户管理规(gui)定、三是违反商户管理规(gui)定、四是违反反假(jia)币业务管理规(gui)定、五(wu)是违反信(xin)息信(xin)息采集(ji)、提供、查询及(ji)相关管理规(gui)定、六是未按规(gui)定履行客户身份(fen)识别义务、七是未按规(gui)定报(bao)送(song)大额交易报(bao)告或者可疑(yi)交易报(bao)告。
证券之星(xing)注意到，央行浙江(jiang)省分行最终决(jue)定对武义农商行处(chu)以警告以及(ji)314万元罚款，决(jue)定日(ri)期(qi)是3月4日(ri)。成为了(le)该行多年来(lai)领到监管处(chu)罚中的(de)最大一笔。
此外，武义农商行有多位高管一同遭遇处(chu)罚。李某(时任武义农商行开发区支行行长)，对未按规(gui)定履行客户身行份(fen)识别义务负有责任，被处(chu)3万元罚款；李某锋(时任武义农商行桐琴支行行长)，因未按规(gui)定履行客户身份(fen)识别义务同样被处(chu)3万元罚款；朱某(时任武义农商行开发区支行副行长(主持工作))也被罚3万元。
另外还(hai)有包括电子交易银行部总经(jing)理、温泉分理处(chu)主任、业务发展部总经(jing)理、运营管理部总经(jing)理、营业部总经(jing)理、反洗钱中心主任等(deng)高管均遭罚款，上述9位高管合计领罚超过了(le)30万元。
创下近年来(lai)罚款数额最高
从公开信(xin)息来(lai)看，武义农商行此次收(shou)到的(de) 314 万元罚单，是近年来(lai)该行受到的(de)金额最高的(de)一次处(chu)罚，也是2025年以来(lai)浙江(jiang)省农商行系统里(li)，金额较高的(de)监管处(chu)罚案例之一 。
2025年2月，临安农商行因10项违法行为被警告并罚款359.25万元；常山农商银行因7项违法违规(gui)行为被警告，罚款285.75万元 。3月，永嘉农商行因六类违规(gui)行为被处(chu)以297.5万元罚款。与这些同年度受罚的(de)农商行相比，武义农商行314万元的(de)罚单金额处(chu)于较高水平，反映出其此次违规(gui)行为受到监管部门的(de)重点关注。
证券之星(xing)注意到，2024年6月，国家金融监督管理总局金华监管分局发布行政处(chu)罚信(xin)息，武义农商行因多项违规(gui)行为被罚款90万元。违规(gui)事实(shi)包括重大关联交易未经(jing)董事会审批，违反企业治理与内部决(jue)策程序；贷款“三查”不到位，致使对公信(xin)贷资(zi)金被挪用于银行承兑汇票保证金，危及(ji)银行信(xin)贷资(zi)金安全与流动性；员工行为管理不善，存在员工借用客户资(zi)金现象，破坏银行内部规(gui)定及(ji)声誉与客户关系。同时，时任风险合规(gui)部总经(jing)理俞某峰被给予警告处(chu)分。
公开资(zi)料显示，武义农商行历史可追溯至1954年6月成立的(de)武义县陶(tao)宅乡信(xin)用合作社。历经(jing)多次改革，于2016年4月17日(ri)改制成立武义农商行。现有干部员工369人，内设13个职能部室、8个中心，下辖32家营业网(wang)点。
从业绩数据来(lai)看，2024 年武义农商行存贷款规(gui)模居当地银行业首位。截至年末，存款余额达331.23亿元，较年初(chu)增长11.20%；贷款余额282.88亿元，较年初(chu)增长15.99%。
2024年半年报(bao)显示，截至6月末，资(zi)产总额399.29亿元，负债总额369.09亿元，实(shi)现营业收(shou)入4.75亿，同比增20.41%，实(shi)现净利(li)润2.11亿，同比下降25.76%。不良贷款率为0.70%，已计提贷款损失准备14.51亿元，拨备覆盖率达760.08%，资(zi)本充足率为14.93%，核心一级资(zi)本充足率为11.79%，一级资(zi)本充足率也为11.79%。不过，其总资(zi)产和(he)净利(li)润增速(su)已连续(xu)三年下降。(本文首发证券之星(xing)，编辑|赵子祥(xiang))
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