近日，浙江武义农村商业银行股份有限公(gong)司(以(yi)下简称“武义农商行”)因多项违(wei)法违(wei)规(gui)行为(wei)被罚超300万元，包(bao)括两名支行行长在内的多位(wei)高管被追责，仅仅对责任人的罚金(jin)合计就(jiu)超过了30万元。
证券之星注意到，武义农商行此(ci)次处罚涉(she)及金(jin)融统计、账户管理、反假货币等多类问题，不仅是该(gai)行近几年来被处罚规(gui)模最大的一次，涉(she)及高管最多的一次，也是2025年以(yi)来浙江省内农商行系统内较为(wei)典型的一例监管处罚。
涉(she)六项问题被罚超300万元
3月4日，中(zhong)国人民银行浙江省分行披露行政处罚信息表(biao)显示，武义农商行的违(wei)法行为(wei)类型共有7个方面(mian)，一是违(wei)反金(jin)融统计管理规(gui)定(ding)、二是违(wei)反账户管理规(gui)定(ding)、三是违(wei)反商户管理规(gui)定(ding)、四是违(wei)反反假币业务管理规(gui)定(ding)、五是违(wei)反信息信息采集、提供、查询(xun)及相关管理规(gui)定(ding)、六是未按(an)规(gui)定(ding)履行客户身份识(shi)别义务、七是未按(an)规(gui)定(ding)报送大额交易报告或者可疑交易报告。
证券之星注意到，央行浙江省分行最终决定(ding)对武义农商行处以(yi)警告以(yi)及314万元罚款，决定(ding)日期是3月4日。成为(wei)了该(gai)行多年来领到监管处罚中(zhong)的最大一笔。
此(ci)外，武义农商行有多位(wei)高管一同遭(zao)遇处罚。李某(时(shi)任武义农商行开发区支行行长)，对未按(an)规(gui)定(ding)履行客户身行份识(shi)别义务负有责任，被处3万元罚款；李某锋(时(shi)任武义农商行桐琴(qin)支行行长)，因未按(an)规(gui)定(ding)履行客户身份识(shi)别义务同样被处3万元罚款；朱某(时(shi)任武义农商行开发区支行副(fu)行长(主持工作))也被罚3万元。
另外还(hai)有包(bao)括电子交易银行部总经理、温泉(quan)分理处主任、业务发展部总经理、运营管理部总经理、营业部总经理、反洗钱中(zhong)心主任等高管均遭(zao)罚款，上(shang)述9位(wei)高管合计领罚超过了30万元。
创下近年来罚款数额最高
从公(gong)开信息来看，武义农商行此(ci)次收到的 314 万元罚单，是近年来该(gai)行受到的金(jin)额最高的一次处罚，也是2025年以(yi)来浙江省农商行系统里(li)，金(jin)额较高的监管处罚案例之一 。
2025年2月，临(lin)安农商行因10项违(wei)法行为(wei)被警告并罚款359.25万元；常山农商银行因7项违(wei)法违(wei)规(gui)行为(wei)被警告，罚款285.75万元 。3月，永嘉农商行因六类违(wei)规(gui)行为(wei)被处以(yi)297.5万元罚款。与这些同年度受罚的农商行相比(bi)，武义农商行314万元的罚单金(jin)额处于较高水平(ping)，反映出(chu)其此(ci)次违(wei)规(gui)行为(wei)受到监管部门(men)的重点关注。
证券之星注意到，2024年6月，国家金(jin)融监督管理总局金(jin)华监管分局发布行政处罚信息，武义农商行因多项违(wei)规(gui)行为(wei)被罚款90万元。违(wei)规(gui)事实包(bao)括重大关联交易未经董事会审批，违(wei)反公(gong)司治理与内部决策程序；贷款“三查”不到位(wei)，致(zhi)使对公(gong)信贷资金(jin)被挪用于银行承兑汇票(piao)保证金(jin)，危及银行信贷资金(jin)安全与流动性；员(yuan)工行为(wei)管理不善，存在员(yuan)工借用客户资金(jin)现(xian)象，破坏银行内部规(gui)定(ding)及声誉与客户关系。同时(shi)，时(shi)任风险合规(gui)部总经理俞(yu)某峰被给(gei)予警告处分。
公(gong)开资料显示，武义农商行历史可追溯至1954年6月成立(li)的武义县陶宅(zhai)乡信用合作社。历经多次改革，于2016年4月17日改制成立(li)武义农商行。现(xian)有干部员(yuan)工369人，内设13个职能部室、8个中(zhong)心，下辖32家营业网点。
从业绩数据(ju)来看，2024 年武义农商行存贷款规(gui)模居当地(di)银行业首位(wei)。截至年末，存款余(yu)额达331.23亿元，较年初增长11.20%；贷款余(yu)额282.88亿元，较年初增长15.99%。
2024年半年报显示，截至6月末，资产总额399.29亿元，负债总额369.09亿元，实现(xian)营业收入4.75亿，同比(bi)增20.41%，实现(xian)净利润2.11亿，同比(bi)下降25.76%。不良贷款率为(wei)0.70%，已计提贷款损失准(zhun)备14.51亿元，拨备覆盖率达760.08%，资本充足(zu)率为(wei)14.93%，核心一级(ji)资本充足(zu)率为(wei)11.79%，一级(ji)资本充足(zu)率也为(wei)11.79%。不过，其总资产和净利润增速(su)已连续三年下降。(本文首发证券之星，编辑|赵子祥(xiang))
来源(yuan)：证券之星