近日，江(jiang)苏银行北京西城文创支行凭借敏锐的风险防范意识和(he)对客(ke)户(hu)高度(du)负责的态(tai)度(du)，成功识别并拦截一(yi)起电信诈(zha)骗，及时避免了客(ke)户(hu)损失。
当(dang)天上午，一(yi)名女性客(ke)户(hu)吕女士匆匆来到江(jiang)苏银行北京西城文创支行办理现(xian)金活期存(cun)款业务，存(cun)款后坚持要(yao)在智能柜台转(zhuan)账给一(yi)名聂姓男子。工作人员按照“三问二看一(yi)核对”的流程询问吕女士转(zhuan)出资金用途及与收款人的关系，得知这笔转(zhuan)账将用于(yu)为吕女士侄女买房。在工作人员追问侄女姓名及联系方式时，吕女士竟然打开百度(du)进行搜(sou)索。工作人员察觉可疑，多(duo)次提示吕女士电信诈(zha)骗种类(lei)多(duo)样，不能轻信转(zhuan)账，并提出可由警(jing)察帮助鉴别真(zhen)伪，婉拒了该笔转(zhuan)账申请。吕女士转(zhuan)而使用手机银行自行操作，但因无(wu)法收到验证码而放弃转(zhuan)账。工作人员在吕女士离开后马上对其账户(hu)进行禁止非柜面交易(yi)控制。
次日早，吕女士与其子再次来到支行办理业务。其子称昨日吕女士离开支行后通过手机银行将部分钱款转(zhuan)出，在诈(zha)骗人员再次要(yao)求转(zhuan)账时，因吕女士账户(hu)被控制未能操作成功，此次前来是希翼银行帮助提供(gong)交易(yi)流水作为立案依据。
工作人员及时报警(jing)，在民警(jing)赶到后协助民警(jing)及其家人对吕女士进行劝说，得知诈(zha)骗分子通过微信添加吕女士，并声称可以代为办理黄金石油期货，收益高达4—5倍(bei)。吕女士深受高利(li)诱惑投入10余万元后，被告知由于(yu)市场原因只有尽快补仓才能收回(hui)前期资金，准备再次向诈(zha)骗人员转(zhuan)账。
经银行、警(jing)察、家人三方全力劝说，吕女士主动终(zhong)止了此次转(zhuan)账，挽(wan)回(hui)经济损失4万元。