中国网财经3月(yue)12日讯 人(ren)民银行深圳市分行最(zui)新披露(lu)的一纸支付(fu)罚单，将广东盛迪嘉电子商(shang)务股份有(you)限企业(简称“盛迪嘉支付(fu)”)推上风口(kou)浪尖。因存在(zai)“违反(fan)商(shang)户(hu)管理规定”等5项违法(fa)行为，盛迪嘉支付(fu)被(bei)罚737万(wan)元。同(tong)时，时任盛迪嘉支付(fu)总经理曾某洪被(bei)给(gei)予警告，并处罚款(kuan)23.5万(wan)元。
从行政处罚决(jue)定信息公示表(biao)来看，盛迪嘉支付(fu)存在(zai)“违反(fan)商(shang)户(hu)管理规定；违反(fan)清算管理规定；未按规定履行客户(hu)身份识别义务；未按规定保存客户(hu)身份资料和交易(yi)记录；与身份不明的客户(hu)进行交易(yi)或者为客户(hu)开立匿名账户(hu)、假名账户(hu)”等5项违法(fa)行为。
就此(ci)次被(bei)罚具体事由以及整改情况，记者联系盛迪嘉支付(fu)进行采访，但截至发稿尚未收到回应。
官网显示，盛迪嘉支付(fu)成立于2013年，于2014年取得支付(fu)许可证(zheng)。当前(qian)企业业务类型为储值账户(hu)运营Ⅰ类(原互联网支付(fu))、支付(fu)交易(yi)处理Ⅰ类(原银行卡(ka)收单)，后者业务覆盖范围为广东省(sheng)、北京市、上海市、海南省(sheng)、广西壮族自治区。2025年1月(yue)，其(qi)注册资本增资至2.2亿元。
素喜智研(yan)高级研(yan)究员苏筱(xiao)芮(rui)表(biao)示，盛迪嘉支付(fu)此(ci)次遭遇的大额处罚，反(fan)映其(qi)在(zai)收单等支付(fu)业务存在(zai)较为严重的漏洞(dong)，“双罚制”的落实也表(biao)明其(qi)内控防线存在(zai)短板，根据机构违规事由来看，反(fan)洗钱、商(shang)户(hu)真实性及账户(hu)交易(yi)等依旧是监管工作的重点。
今年以来，已(yi)有(you)10余家支付(fu)机构被(bei)监管部门处罚，其(qi)中千万(wan)级罚单2张。苏筱(xiao)芮(rui)建议支付(fu)机构及时梳理及研(yan)判当前(qian)合规形势，认(ren)真汲取同(tong)业机构的经验跟教(jiao)训，将合规工作落实到支付(fu)业务的各流程环节，筑牢合规工作及反(fan)洗钱工作的业务防线