中国网(wang)财经3月12日讯 人民银行深圳市分行最新披露的一纸支付罚单，将广东盛(sheng)迪嘉电子商务股份有限企业(简称“盛(sheng)迪嘉支付”)推上风口浪尖。因存在“违反商户管理规定”等5项(xiang)违法行为，盛(sheng)迪嘉支付被罚737万元。同时(shi)，时(shi)任盛(sheng)迪嘉支付总经理曾某洪被给予警告，并处罚款23.5万元。
从行政处罚决定信息公示表来看，盛(sheng)迪嘉支付存在“违反商户管理规定；违反清算管理规定；未按(an)规定履行客户身份识别义务；未按(an)规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明(ming)的客户进行交易或者为客户开立匿名(ming)账(zhang)户、假(jia)名(ming)账(zhang)户”等5项(xiang)违法行为。
就此次被罚具体(ti)事由以及整改情况，记者联系盛(sheng)迪嘉支付进行采访，但截至发稿尚未收到回应。
官网(wang)显示，盛(sheng)迪嘉支付成(cheng)立于(yu)2013年，于(yu)2014年取得(de)支付许可证。当前企业业务类型为储值(zhi)账(zhang)户运营Ⅰ类(原互联网(wang)支付)、支付交易处理Ⅰ类(原银行卡收单)，后者业务覆盖范围为广东省、北京(jing)市、上海市、海南省、广西壮族(zu)自治区。2025年1月，其注册(ce)资本增资至2.2亿元。
素(su)喜智(zhi)研高级研究员苏筱芮表示，盛(sheng)迪嘉支付此次遭遇的大额处罚，反映其在收单等支付业务存在较为严重(zhong)的漏洞，“双罚制”的落实也表明(ming)其内控防线存在短板，根据机构违规事由来看，反洗钱、商户真实性及账(zhang)户交易等依旧是(shi)监管工作的重(zhong)点。
今年以来，已(yi)有10余家支付机构被监管部门(men)处罚，其中千万级罚单2张。苏筱芮建议(yi)支付机构及时(shi)梳(shu)理及研判当前合规形势，认真汲(ji)取同业机构的经验跟教训，将合规工作落实到支付业务的各流(liu)程环节，筑牢合规工作及反洗钱工作的业务防线